תכנון פרישה יחסי עבודה
לועזית: retierment planing

תכנון ביטוח פנסיוני הלוקח בחשבון את הצרכים של המתכנן בעת פרישה, כמו גם במקרה של אובדן כושר עבודה ואת צורכי השאירים במקרה מוות מוקדם. הגדרת הצרכים נעשית על בסיס הצרכים המינימליים הנדרשים ונלקחים בחשבון הנכסים והחסכונות השונים שיש למתכנן. המסגרת בה ייעשה הביטוח הפנסיוני יתקבל מהשוואת האפשרויות השונות: קרן פנסיה, קופת גמל, ביטוח מנהלים וכדומה, את המחיר שיש לשלם בצורת אובדן הנזילות של הכספים ומאידך את הטבות המס בהן זוכה המפקיד.